📘 Panduan Penggunaan

DSM System 5 — Financial Consolidation Engine · PT Deta Sukses Makmur

🗺️ Alur Kerja Bulanan

1. Peredaran Usaha→ 2. Rekening Koran→ 3. Penyesuaian→ 4. Laporan Keuangan→ 5. Profit & Analisis

Menu independen — bisa dibuka kapan saja. Disarankan mulai dari Peredaran Usaha agar daftar klien aktif tersedia saat mengisi Rekening Koran.

1 Peredaran Usaha (PU)

Upload file Excel Peredaran Usaha. Sistem membuat jurnal pengakuan pendapatan + pajak secara otomatis, dan mengekstrak daftar klien aktif bulan ini yang akan dipakai di Langkah 2.

▶ Format File Excel PU

Sistem mendeteksi header otomatis — cari baris yang mengandung kolom Biaya Pekerjaan dan Jumlah dalam 14 baris pertama.

Nama Kolom	Wajib?	Keterangan
Nama Perusahaan atau Perusahaan	Wajib	Nama klien — menjadi sumber daftar klien aktif
Biaya Pekerjaan	Wajib	Pendapatan pokok (HPP jasa) — memicu deteksi baris header
Jumlah	Wajib	Total tagihan — dipakai validasi Net = Jumlah (toleransi 0,5%)
Proyek / Project	Opsional	Nama proyek — ditambahkan ke deskripsi jurnal
THR	Opsional	Tunjangan Hari Raya
Kompensasi	Opsional	Kompensasi lainnya
Lembur	Opsional	Biaya lembur
Fee	Opsional	Fee manajemen / pengelolaan
BPJS	Opsional	Premi BPJS yang ditagihkan ke klien
PPN	Opsional	Pajak Pertambahan Nilai → Cr Hutang PPN (2301)
PPh 23 / PPh23	Opsional	PPh pasal 23 → Dr PPh 23 (1304), mengurangi Piutang
PPh Final / PPh Final	Opsional	PPh Final → Dr PPh Final Aset (1306) + Dr Beban PPh Final (5603)
Tunai	Opsional	Bagian yang diterima tunai → Cr Pendapatan Tunai (4101)

💡 Baris yang diawali "Total" diabaikan. Baris tanpa Biaya Pekerjaan maupun Jumlah juga dilewati.

Jurnal yang dibuat per baris PU

Akun	Debit	Kredit	Kondisi
1201 — Piutang Usaha	D:J (tagihan bruto)		Selalu
4101 — Pendapatan Tunai		Kolom Tunai	Jika ada kolom Tunai
4102 — Pendapatan Akrual		Biaya − Tunai	Selisih akrual
2301 — Hutang PPN		Kolom PPN	Jika ada PPN
1304 — PPh 23 dibayar dimuka	Kolom PPh23		Jika ada PPh23
1201 — Piutang (offset PPh23)		Kolom PPh23	Jika ada PPh23
1306 — PPh Final Aset	Kolom PPh Final		Jika ada PPh Final
5603 — Beban PPh Final	Kolom PPh Final		Jika ada PPh Final
1306 — PPh Final Aset (offset)		Kolom PPh Final	Jika ada PPh Final

Klik area upload atau seret file Excel PU.
Pratinjau muncul — cek kolom ≠ JUMLAH (Net ≠ Jumlah, toleransi 0,5%). Baris tersebut tetap diposting tapi perlu diverifikasi.
Klik Posting ke Buku Besar — jurnal diposting dan daftar klien disimpan.
Upload ulang kapan saja — entri lama otomatis diganti (replace: true).

✅ Setelah posting, nama-nama klien dari kolom Perusahaan otomatis muncul sebagai pilihan di dropdown Klien pada Langkah 2 (Rekening Koran).

2 Rekening Koran (Bank Statement)

Upload file Excel rekening koran per bank. Sistem mendeteksi bank, memetakan ke COA, posting ke GL, dan — setelah PU diupload — menampilkan dropdown klien di setiap baris.

▶ Format File Excel Rekening Koran

Sistem mendeteksi header otomatis — cari baris yang mengandung kolom Tanggal, Debit, dan Kredit (atau Credit).

Nama Kolom	Wajib?	Keterangan
Tanggal atau Date	Wajib	Tanggal transaksi — format DD/MM/YYYY, DD-MM-YYYY, atau Excel serial
Keterangan atau Description	Wajib	Narasi transaksi — dipakai untuk auto-mapping ke COA
Debit	Wajib	Nilai uang keluar (pengeluaran dari bank)
Kredit atau Credit	Wajib	Nilai uang masuk (penerimaan ke bank)
Saldo / Balance	Opsional	Diabaikan oleh sistem — hanya untuk referensi

💡 Baris tanpa keterangan dan tanpa nilai diabaikan. Baris diawali "Total" diabaikan.

Bank yang dideteksi otomatis

Bank	Deteksi dari	Akun COA Default
BCA	Nama file (default jika tidak cocok)	1101
BNI / CIMB	Nama file mengandung "7500888778" atau "BNI"	1102 / 1103
BRI	Nama file mengandung "BRI"	1106
MANDIRI	Nama file mengandung "MANDIRI"	1108
MEGA	Nama file mengandung "MEGA"	1112

💡 Bisa upload beberapa bank — klik ⤴︎ Unggah Bank Berikutnya setelah setiap proses.

▶ Alokasi Klien per Transaksi

Di tab Edit Data Bank, setiap baris kini memiliki kolom Klien. Dropdown diisi otomatis dari klien yang muncul di file PU bulan ini.

Pilihan	Arti
— Umum / Overhead —	Biaya tidak diatribusikan ke klien (sewa, listrik, admin bank, dll.)
Nama klien dari PU	Biaya diatribusikan ke klien tersebut → muncul di Profit per Klien

Untuk satu transaksi yang dibagi ke beberapa klien (misal: payroll 3 klien dalam 1 transfer) — buka menu Profit & Analisis → Alokasi Biaya dan gunakan fitur Split di sana.

⚡ Jika PU belum diupload, dropdown tetap muncul tapi hanya ada opsi "Upload PU untuk daftar klien". Upload PU dulu untuk mengisi pilihan.

▶ Tab-tab Rekening Koran

Tab	Fungsi
Impor	Upload file rekening koran. Setelah klik Proses ke Rekap Bank, langsung posting ke GL.
Rekap Bank	Pivot per akun COA × bank — seperti =SUMIF di Excel. Klik angka untuk drill-down ke transaksi.
Edit Data Bank	Koreksi COA dan alokasi klien per baris transaksi. Untuk bank yang sudah diposting, koreksi COA membuat jurnal reversal otomatis.

3 Penyesuaian & Amortisasi

A. Amortisasi Berulang

Untuk biaya yang perlu disebar ke beberapa bulan (asuransi, sewa dibayar dimuka, dll.).

Isi deskripsi, total nominal, bulan mulai, dan durasi bulan.
Pilih akun beban (Debit) dan akun aset dibayar dimuka (Kredit).
Klik Buat Jadwal & Posting Bulan Ini — bulan berjalan langsung diposting.
Bulan berikutnya: klik chip bulan yang pending untuk posting.
Gunakan ⏸ Tunda untuk melewati bulan, ✓ Selesai untuk melunasi sisa sekaligus.

💡 Pilih biaya dari daftar Rekening Koran di panel kiri untuk mengisi form otomatis.

B. Penyesuaian Manual

Jurnal satu kali (akrual, reklasifikasi, koreksi). Debit harus = Kredit.

Isi tanggal, deskripsi, akun debit, akun kredit, dan nominal.
Klik Posting Penyesuaian.

4 Laporan Keuangan

Laporan keuangan standar — otomatis dari Neraca Saldo. Tidak perlu langkah konsolidasi terpisah; setiap perubahan GL langsung terefleksi.

Tab	Isi
Laba Rugi	Pendapatan, HPP, Beban Operasional, Laba Bersih — periode ini vs periode sebelumnya
Neraca	Aset, Kewajiban, Ekuitas — dengan Pos Sementara (Ayat Silang) di sisi Kewajiban
Arus Kas	Metode tidak langsung — Operasi, Investasi, Pendanaan
Catatan	Detail per grup akun, klik `+` untuk rincian, klik `GL(#)` untuk lihat jurnal

📌 Auto-refresh: setiap kali posting bank, PU, atau penyesuaian, laporan diperbarui otomatis tanpa perlu membuka ulang halaman ini.

💾 ⬇️ Unduh Excel untuk arsip · ⎙ Cetak untuk versi cetak.

5 Profit & Analisis

Tab	Isi
Profit per Klien	Pendapatan (dari PU), Beban (dari Rekening Koran, dialokasikan per klien), Laba Kotor, dan Margin per klien. Baris Belum Dialokasikan menandai biaya yang belum punya klien.
Alokasi Biaya	Biaya tanpa klien yang masih tersisa. Gunakan tombol Bagi → untuk membagi satu transaksi ke beberapa klien (misal: payroll 3 klien). Check-line memastikan Σ alokasi = total transaksi.
Rasio Keuangan	Likuiditas (Current, Quick, Cash Ratio, Modal Kerja), Solvabilitas (D/E, D/A), Profitabilitas (Gross/Net Margin, ROA, ROE), Efisiensi (DSO, Perputaran Aset), DSCR (segera hadir).

🔄 Revisi — Memperbaiki Kesalahan

Skenario: Sudah posting semua langkah, ternyata ada satu transaksi bank yang salah COA atau salah klien.

Yang TIDAK perlu dilakukan:

❌ Tidak perlu hapus semua data
❌ Tidak perlu upload ulang file apapun

Koreksi COA:

Buka Rekening Koran → Edit Data Bank.
Temukan baris yang salah, ubah dropdown akun COA.
Sistem membuat jurnal reversal + posting ulang otomatis.
Laporan Keuangan langsung diperbarui.

Koreksi Klien:

Buka Rekening Koran → Edit Data Bank.
Ubah dropdown Klien di baris yang bersangkutan.
Profit per Klien langsung mencerminkan perubahan (buka menu Profit & Analisis).

✅ Data lain (PU, penyesuaian, periode sebelumnya) tidak terpengaruh.

❓ Tanya Jawab

Q: Upload PU tapi tidak ada baris yang terbaca?

Pastikan ada baris header yang mengandung teks Biaya Pekerjaan dan Jumlah dalam 14 baris pertama (bukan di bawah). Nama kolom harus persis (tidak case-sensitive). Lihat tabel format di atas.

Q: Dropdown klien di Edit Data Bank kosong?

Upload dan posting Peredaran Usaha terlebih dahulu. Setelah posting, daftar klien dari kolom Perusahaan di file PU akan tersedia di dropdown.

Q: Upload rekening koran tapi tidak muncul preview?

Pastikan file .xlsx/.xls. Header harus punya kolom Tanggal, Debit, dan Kredit (atau Credit). Jika bank mengekspor format lain, cek nama kolom dan sesuaikan.

Q: Baris PU ditandai ≠ JUMLAH — apa artinya?

Nilai Net yang dihitung sistem (Biaya Pekerjaan + komponen lain − PPh) berbeda lebih dari 0,5% dari kolom Jumlah. Kemungkinan ada kolom komponen yang tidak terbaca. Cek nama kolom atau tambahkan nilai manual lewat Penyesuaian Manual.

Q: Payroll satu transfer tapi untuk 3 klien — bagaimana?

Buka Profit & Analisis → Alokasi Biaya. Cari transaksi tersebut, klik Bagi →, tambahkan 3 baris klien dengan masing-masing nominalnya. Check-line harus hijau (Σ = total) sebelum bisa disimpan.

Q: Bagaimana cara memulai periode baru?

Klik Tutup Periode di sidebar. Saldo akhir menjadi saldo awal bulan berikutnya, GL dikosongkan untuk mulai fresh. Daftar klien dari PU akan otomatis di-refresh saat PU bulan baru diupload.

⚡ Referensi Cepat

Tombol	Lokasi	Kegunaan
Posting ke Buku Besar	Langkah 1 — PU	Posting jurnal PU + simpan daftar klien
Proses ke Rekap Bank	Langkah 2 — Impor	Posting bank ke GL sekaligus
Dropdown Akun COA	Langkah 2 — Edit Data Bank	Koreksi akun lawan transaksi
Dropdown Klien	Langkah 2 — Edit Data Bank	Alokasi biaya ke klien aktif dari PU
⤴︎ Unggah Bank Berikutnya	Langkah 2 — Rekap Bank	Upload bank tambahan tanpa reset data
Buat Jadwal / Posting	Langkah 3	Amortisasi & penyesuaian
⬇️ Unduh Excel	Langkah 4	Export laporan keuangan
⎙ Cetak	Langkah 4	Cetak laporan keuangan
Bagi →	Langkah 5 — Alokasi Biaya	Split 1 transaksi ke beberapa klien

DSM System 5 — PT Deta Sukses Makmur
Terakhir diperbarui: Juni 2026